Moral
Was uns außerdem von anderen Marktteilnehmern unterscheidet, ist die Methodik des Anlegens. Es handelt sich um eine sehr selektive Anlagenmethode, die den Geschmacknerv viele unsere Anleger trifft.
Bei der Auswahl unsere Anlagen haben wir selbst unterschiedliche Restriktionen eingeführt. Wir haben uns verboten, Aktien in bestimmten Sektoren zu kaufen, z. B. die Waffenindustrie. Wir haben zwar keinen Prozentsatz definiert, ab dem wir auf einen Kauf verzichten, wir haben aber aus diesem Grund beispielsweise vom Kauf von Airbus abgesehen, obwohl das Unternehmen sehr große Abschläge auf Grund der Pandemie verkraften musste und zu dem Zeitpunkt sehr günstig bewertet war. Manche Regionen dieser Welt versuchen wir ebenfalls zu vermeiden, in der Regel aus menschenrechtlichen Gründen. Banken und Versicherungsunternehmen kommen bei uns aus etischen Gründen ebenfalls nicht in Frage. Durch die erwähnten Einschränkungen versuchen wir uns die genannte Zielgruppe anzunähern.
Portfoliomanagement
Wir kaufen außerdem bestimmte Finanzprodukte aus Risikogründen nicht, z. B. Hebelprodukte. Ebenfalls vermeiden wir komplexe Finanzprodukte wie z. B. swaps usw. Wir fokussieren uns fast ausschließlich auf Aktien. Dazu haben wir ein Paar Zertifikate im Portfolio, z. B. auf Kryptowährungen. Der Anteil der Kryptos im Portfolio darf eine gewisse Grenze nicht überschreiten. Das liegt daran, dass aufgrund der hohen Volatilität der Kryprowährungen das gesamte Portfolio in beiden Richtungen mitgezogen wird.
Anfangs haben wir viele ETFs im Portfolio gehabt. Das lag daran, dass wir Anfang über viel geringeres Volumen verfügt haben. Deshalb wollten wir unser Risiko soweit es geht, streuen. Das war durch den Einsatz von ETFs bestens erreicht. Da unser Portfolio mittlerweile mehr als 40 Positionen beinhaltet, haben wir im Februar 2022 das letzte ETF veräußert.
Das exotischste Produkt was wir bis jetzt in unsrem Portfolio hatten, war ein Zertifikat auf die EUAs, also auf die Verschmutzungszertifikate bzw. das Zertifikat auf das Recht über CO2-Ausstoß. Genauer genommen handelt es sich hier um ein Zertifikat auf ein anderes Zertifikat.
Wir vermarkten uns aber trotz allem nicht als grüne Anleger. Z. Z sind wir z. B. im Besitz von Shell-Aktien. Viel mehr versuchen wir gewisse moralische Grenzen nicht zu überschreiten.
Die Methodik
Unserer Anlagenausschuss besteht aus drei Mitgliedern. Diese Gruppe gibt am Ende eines jeden Monats eine short list bestehend aus sechs Positionen an die Mitglieder ab. Die Mitglieder haben eine Frist von einer Woche, um für insgesamt drei Positionen pro Mitglied zu voten. Ausgehend von den Voting-Ergebnissen werden die neuen Positionen bestimmt und anschließend gekauft. Diese Ergebnisse gelten zwar laut unserer Satzung als Empfehlung, allerdings wurde diese Empfehlung bis jetzt stets Folge geleistet. Dadurch fühlen sich die Mitglieder angebunden und mitverantwortlich für den Erfolg unsere Investitionsentscheidungen.
Die Entwicklung der Anlagen kann außerdem sekundengenau über die durch uns zur Verfügung gestellte Website verfolgt werden. Wir sind immer für unsere Anleger verfügbar und über kurze Wege ansprechbar. Telefonisch, per Mail oder sogar über WhatsApp.
Momentan arbeiten Wir auch an eine YouTube-Kanal. Das Projekt steckt aber noch in den Kinderschuhen. Das Ziel ist aber im Laufe des Jahres das erste Video hochzuladen. Wir hoffen dadurch, den Kreis unserer Kundschaft zu erweitern um anschließend unser Investitionsvolumen erheblich zu steigern.